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    2021年10月中級銀行從業考試《個人理財》真題及答案解析

    來源:考試吧 2021-10-29 21:08:15 要考試,上考試吧! 銀行從業萬題庫
    2021年10月中級銀行從業考試《個人理財》真題及答案解析,更多關于銀行從業資格考試信息,請訪問考試吧銀行從業資格考試網。

      家庭財富保障規劃應以()優先為原則來制定。

      A.保障

      B.分紅

      C.盈利

      D.風險

      參考答案:A

      二、多選題

      下列關于技術指標分析的說法,正確的有()。

      A.實際運用時,應將多種技術指標結合起來,進行組合分析

      B.任何技術指標都有自己的適應范圍和應用條件

      C.在進行技術指標的分析時,經常用到別的技術分析方法的基本結論

      D.技術分析是相對于基本面分析而言的

      E.實際運用時,僅應用一種最優的技術指標,不需要進行組合分析

      參考答案:ABCD

      投資連結保險作為一種新型投資保險產品,與傳統的保險產品相比,有以下特點()。

      A.投資賬戶獨立

      B.保險責任多樣

      C.繳費靈活

      D.費用收取透明

      E.客戶無需承擔投資風險

      參考答案:ABCD

      根據理財規劃服務包含的內容范圍劃分,理財規劃服務可以分為()。

      A.一般理財規劃

      B.綜合理財規劃

      C.專業理財規劃

      D.家庭稅務規劃

      E.單項理財規劃

      參考答案:BE

      企業職工基本養老保險制度的資金籌集來源主要包含()幾個方面。

      A.企業繳費

      B.基金運營收入

      C.個人薪酬扣除

      D.財政支付

      E.其他補貼

      參考答案:ABCDE

      影響退休規劃的因素包括()

      A.退休年齡

      B.性別差異

      C.通貨膨脹率

      D.預期投資回報率

      E.預期的生活方式

      參考答案:ABCDE

      三、單項規劃題

      身在武漢的蘭先生今年38歲,至今未婚,在一家投資銀行工作,收入頗豐。擁有一處無負債房產,價值100萬元。同時蘭先生2年前購買了保險金額為50萬元的20年定期壽險和一張保額為30萬元的重大疾病保險。此外擁有若干投資產品,由于擔心自己的保險保障不夠全面,蘭先生找到金融規劃師咨詢保險規劃。

      1、蘭先生提出雖然目前收入較高,但擔心退休后的生活費用問題,鑒于此,金融規劃師建議考先生最適宜購買的險種是()。

      A.終身年金險

      B.高保額的定期壽險

      C.分紅型終身壽險

      D.投資連結保險

      參考答案:A

      參考解析:年金保險是指以生存為給付保險金條件,并按約定的時間間隔分期給付生存保險金的人身保險。蘭先生擔心退休后的生活費用問題,因此終身年金保險最為合適。

      2、由于沒有子女,一旦身故后房產沒有繼承人,因此蘭先生提出能否用房屋養老,金融規劃師向蘭先生建議購買的保險產品是()。

      A.住房抵押貸款保險

      B.固定給付年金

      C.定期養老保險

      D.反向抵押養老保險

      參考答案:D

      參考解析:“住房反向抵押貸款”是指:擁有房屋產權的老年人將房屋產權抵押給金融機構,由相應的金融機構對借款人的年齡、預計壽命、房屋的現值、未來的增值折舊等情況進行綜合評估后,將其房屋的價值化整為零,按月或按年支付現金給借款人,一直延續到借款人去世。

      3、假如蘭先生在48歲時患癌癥死亡。他可獲得的賠付金額為()萬元。

      A.30

      B.80

      C.100

      D.50

      參考答案:B

      參考解析:蘭先生擁有一張保險金額為50萬元的20年定期壽險和一張保額為30萬元的重大疾病保險,蘭先生罹患癌癥身亡得到的賠付金額為:50+30=80(萬元)。

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